Предварительная AML-проверка
Перед отправкой средств вы можете самостоятельно оценить уровень риска вашего криптоадреса или транзакции. Это позволит снизить вероятность задержек, дополнительных проверок или отказа в выполнении операции.
Где можно проверить?
Рекомендуем воспользоваться одним из общедоступных сервисов для анализа криптовалютных транзакций:
Проверка осуществляется вами самостоятельно, Сервис не несёт ответственности за результаты сторонних инструментов.
Действительными признаются результаты проверки, полученные не менее чем от двух провайдеров (включая бесплатные), выбранных из перечня, размещённого по рекомендуемой ссылке.
Уровни риска
По результатам AML-анализа Сервис обрабатывает транзакции со следующими условиями:
- до 39% — низкий риск: операция выполняется в стандартном режиме (возможная проверка до 24 часов).
- 40–69% — средний риск: возможна дополнительная проверка и запрос информации (возможная проверка до 3 рабочих дней).
- 70% и выше — высокий риск: операция может быть приостановлена, потребуется прохождение KYC, средства могут быть временно удержаны (возможная проверка до 10 рабочих дней).
Дополнительно к высокому риску относятся транзакции, имеющие даже незначительную связь (от 3%) с финансированием терроризма, санкциям, вымогательством (Ransom), участием в мошеннических схемах, владением украденными активами..
Возможные последствия высокого риска
Если транзакция имеет повышенный риск, Сервис вправе:
- приостановить выполнение операции;
- запросить подтверждение личности и источника средств;
- удерживать средства на период проверки;
- отказать в выполнении обмена.
Срок проверки может составлять до 10 рабочих дней.
Возврат средств
В случае отказа от операции возврат возможен после завершения проверки.
При этом могут удерживаться:
- сетевые комиссии;
- комиссия до 5% (но не более 100 USD) — только для высокорисковых транзакций или при отказе от проверки;
- фактические расходы Сервиса (до 5 USD).
В случае, если Пользователь предоставил все запрашиваемые данные и успешно прошёл проверку, при осуществлении возврата средств (при сохранении такой необходимости) удерживается исключительно сетевая комиссия (blockchain fees).
Рекомендации
Перед отправкой средств рекомендуется:
- использовать только проверенные источники средств;
- избегать взаимодействия с сомнительными сервисами;
- проверять адреса и транзакции заранее;
- учитывать, что криптовалютные операции могут анализироваться.
Важно
Используя Сервис, Пользователь подтверждает, что понимает риски, связанные с происхождением средств, и принимает условия Политики AML & KYC.