О нас

Политика AML and KYC

1. Сервис Xbit.Money - сайт Xbit.Money, а также другие ресурсы: обменные боты в месседжерах, доски объявлений и т.д. (далее по тексту сервис Xbit.Money или Сервис) придерживаются практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). 2. Целью принятия данных мер является то, что Xbit.Money с нулевой терпимостью относится к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях. 3. Сервис Xbit.Money предостерегает пользователей от попыток использования сервиса Xbit.Money для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. 4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем: 4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц. 4.2. Контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены с базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя. 4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет. 5. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

6. При превышении минимального порога AML-риска по транзакции (источником является dark market, ресурсы под санкциями, украденные средства, scam и прочее) Сервис оставляет за собой право:

7. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

Персональные данные в себя включают

8. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя. 8.1. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте Сервиса, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг сервиса, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера. 8.2. Основой, дающей Сервису право обрабатывать данные Пользователя, является согласие Пользователя. Согласие дается в форме четких активных действий Пользователя, а именно одно или совокупность указанных действий: регистрация Пользователя на Сайте Сервиса и самостоятельное предоставление Пользователем необходимых данных в процессе такой регистрации, заполнение электронной формы через Интернет-сайт Сервиса с целью выставления Заявки, осуществление оплаты Заявки и другие активные действия с использованием Услуг сервиса. 8.3. Согласно Окончательному правилу Сети по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) в соответствии со статьей 31 Свода Федеральных Правил 1010.100(ff), которое обязует каждую иностранную фирму, оказывающую расчетно-кассовые услуги, назначить представителя сервиса, проживающего на территории США, в качестве агента для выполнения судебного процесса в соответствии с соблюдением требований ассоциации БСА и его подзаконных актов, Xbit.Money не предоставляет услуги обмена электронных валют гражданам США и пользователям, проживающим в США, - 

http://www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/FIN-2012-A001.html

9. Услуги, предоставляемые Xbit.Money, могут быть законодательно не разрешены в некоторых юрисдикциях. Вы должны сами, осознанно отказаться от использования Сервиса, в случае наличия законодательных ограничений в вашей стране. Принимая условия использования услуг сервиса Xbit.Money, вы подтверждаете, что не являетесь резидентом такой юрисдикции, включая, но, не ограничиваясь Федеративной Республикой Германии и Соединенными Штатами Америки.

Список юрисдикций, резидентам которых услуги сервиса Xbit.Money не предоставляются

Страна Интернет зона Международный телефонный код

10 Конфиденциальность 10.1. Цель политики конфиденциальности Xbit.Money. Настоящая политика конфиденциальности применяется к обменному сервису и интернет — странице Xbit.Money, а также услугам и инструментам Xbit.Money независимо от способа доступа к ним или использования. 10.2. Цели и задачи обработки личных данных: Xbit.Money может обрабатывать личные данные в следующих целях:

10.3. Какие персональные данные мы собираем : Мы собираем следующую информацию о каждом Пользователе, который проходит регистрацию на нашем сайте. Идентификационная информация :

Финансовая информация :

Мы оставляем за собой право запрашивать информацию о Пользователе от третьих лиц для целей проверки личности и в целях снижения риска мошенничества.

Хранение данных:

Собранные о наших Пользователях данные будут храниться на нашем сервере на протяжении пяти лет. Чтобы обеспечить безопасность и конфиденциальность ваших персональных данных, мы принимаем меры, предназначенные для защиты этой информации от потери, неправильного использования, неправомерного доступа, раскрытия, изменения или уничтожения.

Раскрытие персональных данных:

Персональная информация о Пользователе может быть раскрыта в следующих случаях: Мы можем раскрывать ваши персональные данные органам государственной власти, должностным лицам правоохранительных органов, чтобы выполнить требования применимого закона, директивы или судебного процесса. Мы также можем раскрывать ваши персональные данные банкам и другим финансовым учреждениям, в рамках и с целью выполнения предоставляемых услуг. Также Ваша персональная информация передается по требованию:

В соответствии с правилами о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма мы должны предпринять соответствующие шаги для выявления и оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, которым может подвергаться наша компания, и принять обоснованное решение о том, хотим ли мы установить с вами отношения с клиентами и, в случае положительного результата, провести первоначальный и текущий скрининг и мониторинг. Во время такой оценки риска мы должны учитывать различные факторы, относящиеся к клиенту и соответствующим транзакциям, в том числе местоположение и поведение клиента, его или ее связь с политически значимыми лицами или лицами с особыми интересами, определенные типы транзакций и. т. д. Если выявлен значительный риск, мы можем принять такие меры, как замораживание учетной записи клиента на сайте Xbit.Money и других связанных проектов, прекращение транзакций. В оценке не участвует автоматическое принятие решений. 10.4. Куки : Если вы оставляете комментарий на нашем сайте, вы можете включить сохранение вашего имени, адреса email и веб сайта в куки. Это делается для вашего удобства, чтобы не заполнять данные снова при повторном комментировании. Эти куки хранятся в течение одного года. Если у вас есть учетная запись на сайте и вы войдете в неё, мы установим временный куки для определения поддержки куки вашим браузером, куки не содержит никакой личной информации и храниться в течение одного года. 10.5. Ваши права 10.5.1. Узнать, выполняем ли мы обработку ваших личных данных; 10.5.2. Если мы выполняем обработку ваших личных данных, то вы имеете право на доступ к соответствующей информации; 10.5.3. Если сведения о вас являются неверными или неполными, то вы вправе предоставить нам актуальную информацию и попросить их исправить; 10.5.4. Отозвать согласие; 10.5.5. В отдельных случаях вы вправе возразить против обработки данных, попросить ограничить обработку данных, попросить удалить данные. Уведомляем, что данные права осуществляются только согласно требованиям закона, и мы оставляем за собой право отказать в выполнении вышеуказанных действий на основании требований нормативных актов; 10.5.6. Получить и (или) передать личные данные другому администратору. Данное право распространяется только на данные, которые вы нам предоставили на основании своего согласия и если обработка осуществляется автоматизированно. 10.5.7. Вы вправе осуществить свои права только на основании письменного заявления (в том числе подписанного надежной электронной подписью). Мы предоставим ответ в установленный законом срок. 10.6. Безопасность вашей информации. Чтобы защитить конфиденциальность личных данных, которые вы передаете с помощью нашего веб-сайта, мы поддерживаем физические, технические и административные гарантии. Мы обновляем и тестируем нашу технологию безопасности на постоянной основе. Кроме того, мы обучаем наших сотрудников важности конфиденциальности и поддержания конфиденциальности и безопасности ваших данных. Мы обязуемся принимать все надлежащие меры для обеспечения конфиденциальности наших клиентов . 10.7. Третьи лица или общедоступные источники Мы также можем получать информацию из других источников и комбинировать ее с информацией, которую мы собираем через наши Сервисы. Например, мы можем собирать информацию о вас от третьих лиц, включая, помимо прочего, платформы социальных сетей и общедоступные источники. Мы также можем получать персональные данные о вас от различных третьих лиц и открытых источников: идентификационные данные, контакты, данные AML / KYC из общедоступных источников, таких как публичные судебные документы, RoC, а также дома компаний и реестры других юрисдикций, а также из электронных данных, средства онлайн-поиска KYC (которые могут быть основаны на подписке или лицензии), базы данных по борьбе с мошенничеством и другие сторонние базы данных, списки санкций, сторонние поставщики KYC, а также общий поиск, выполняемый с помощью поисковых систем в Интернете (например, Google). 10.8. Изменения и обновления в Политике конфиденциальности Поскольку наша организация и услуги время от времени меняются, ожидается, что эта Политика конфиденциальности также изменится. Мы оставляем за собой право изменять его в любое время, по любой причине, без предварительного уведомления, за исключением размещения измененной Политики конфиденциальности на этом сайте. Вам следует часто заходить на наш сайт, чтобы увидеть действующую Политику конфиденциальности и любые изменения, которые могли быть в нее внесены. Положения, содержащиеся в настоящем документе, заменяют все предыдущие уведомления или заявления, касающиеся нашей политики конфиденциальности, а также условий и положений, регулирующих использование этого сайта. Используя веб-сайт и услуги Xbit.Money, Вы соглашаетесь с условиями, содержащимися в настоящей Политике конфиденциальности и любых других соглашениях, которые мы можем иметь с вами. Если вы не согласны с каким-либо из этих условий, вам не следует использовать этот сайт или какие-либо сервисы Xbit.Money