Политика AML and KYC

1. Сервис Xbit.Money — сайт Xbit.Money, а также другие ресурсы: обменные боты в месседжерах, доски объявлений и т.д. (далее по тексту сервис Xbit.Money или Сервис) придерживаются практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).

2. Целью принятия данных мер является то, что Xbit.Money с нулевой терпимостью относится к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях.

3. Сервис Xbit.Money предостерегает пользователей от попыток использования сервиса Xbit.Money для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

4.2. Контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены с базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.

4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

5. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

• приостановить выполнение обменной операции пользователя;
• запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;
• запросить, иную информацию, касающуюся платежей
• проводить AML-проверку криптовалютных транзакций.

6. При превышении минимального порога AML-риска по транзакции (источником является dark market, ресурсы под санкциями, украденные средства, scam и прочее) Сервис оставляет за собой право:

• приостановить транзакцию сроком на 14 дней или Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента.
• запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.
• запросить у пользователя Скриншот или Видео из личного кабинета кошелька вывода криптовалюты.
• осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса и верификации пользователя.
• запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся заявки.
• отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
• обрабатывать возврат средств течение 14 (четырнадцати) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.
• требовать обязательного подтверждения реквизитов для возврата средств при его оформлении, после прохождения проверки(верификации). Комиссия за возврат вычитается из средств клиента.

7. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

• по запросу правоохранительных органов;
• по решению судов разных инстанций;
• по запросам администраций Платежных систем.

Персональные данные в себя включают

• фамилия, имя, отчество;
• адрес электронной почты;
• страна проживания/гражданство;
• реквизиты используемых кошельков;
• номер мобильного телефона;
• данные документа, удостоверяющего личность;
• адрес места нахождения
• квитанция за коммунальные услуги с места жительства.

8. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.

8.1. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте Сервиса, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг сервиса, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.

8.2. Основой, дающей Сервису право обрабатывать данные Пользователя, является согласие Пользователя. Согласие дается в форме четких активных действий Пользователя, а именно одно или совокупность указанных действий: регистрация Пользователя на Сайте Сервиса и самостоятельное предоставление Пользователем необходимых данных в процессе такой регистрации, заполнение электронной формы через Интернет-сайт Сервиса с целью выставления Заявки, осуществление оплаты Заявки и другие активные действия с использованием Услуг сервиса.

8.3. Согласно Окончательному правилу Сети по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) в соответствии со статьей 31 Свода Федеральных Правил 1010.100(ff), которое обязует каждую иностранную фирму, оказывающую расчетно-кассовые услуги, назначить представителя сервиса, проживающего на территории США, в качестве агента для выполнения судебного процесса в соответствии с соблюдением требований ассоциации БСА и его подзаконных актов, Xbit.Money не предоставляет услуги обмена электронных валют гражданам США и пользователям, проживающим в США, — http://www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/FIN-2012-A001.html

9. Услуги, предоставляемые Xbit.Money, могут быть законодательно не разрешены в некоторых юрисдикциях. Вы должны сами, осознанно отказаться от использования Сервиса, в случае наличия законодательных ограничений в вашей стране. Принимая условия использования услуг сервиса Xbit.Money, вы подтверждаете, что не являетесь резидентом такой юрисдикции, включая, но, не ограничиваясь Федеративной Республикой Германии и Соединенными Штатами Америки.

Список юрисдикций, резидентам которых услуги сервиса Xbit.Money не предоставляются

Страна Интернет зона Международный телефонный код

• Афганистан af +93
• Белиз bz +501
• Йемен ye +967
• Канада ca +1
• КНДР kp +850
• Ливия ly +218
• Мавритания mr +222
• Мали ml +223
• Нигер ne +227
• Республика Конго cg +242
• Демократическая Республика Конго cd +243
• Руанда rw +250
• Сомали so +252
• Судан sd +249
• Центральная Африканская республика cf +23
• Южный Судан ss +211
• Иран +98
• США us +1

10 Конфиденциальность

10.1. Цель политики конфиденциальности Xbit.Money.

Настоящая политика конфиденциальности применяется к обменному сервису и интернет — странице Xbit.Money, а также услугам и инструментам Xbit.Money независимо от способа доступа к ним или использования.

10.2. Цели и задачи обработки личных данных:

Xbit.Money может обрабатывать личные данные в следующих целях:

• для подготовки различных документов, в том числе для подготовки и заключения договоров и соглашений;
• заключения договоров и соглашений;
• для оформления заказов;
• для идентификации клиентов, работников, партнеров или других субъектов данных;
• для обслуживания клиентов и улучшения обслуживания;
• для обеспечения предоставления услуг;
• для улучшения качества услуг;
• для регистрации клиента;
• для доставки товаров;
• для развития новых услуг;
• для рассмотрения возражений, претензий, жалоб, предложений, уведомлений и других заявлений;
• для поддержания связи;
• для администрирования расчетов;
• для взыскания задолженностей;
• для выполнения сделок в системах администратора;
• для сбора и анализа статистических данных;
• для проведения рыночных исследований;
• для рекламирования новых услуг и товаров;
• для оповещения о новинках;
• для создания, реализации и усовершенствования программ лояльности;
• для других маркетинговых мероприятий;
• для поддержания и улучшения функций домашних страниц и страниц в социальных сетях;
• для оценки рисков легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• для предотвращения мошеннических действий;
• для осуществления политики Anti-fraud и AML;
• для тестирования и улучшения системы внутреннего контроля;
• для изучения и углубленного исследования клиента;
• для установления истинных выгодополучателей;
• для защиты законных интересов администратора, субъекта данных или третьего лица;
• для исполнения других юридических обязанностей;
• в других целях, если клиент об этом уведомлен.

10.3. Какие персональные данные мы собираем :

Мы собираем следующую информацию о каждом Пользователе, который проходит регистрацию на нашем сайте.

Идентификационная информация :

• Имя и фамилия
• Дата рождения
• Адрес электронной почты
• Номер телефона
• IP-адрес
• Копия паспорта либо ID карты
• Документ, подтверждающий адрес

Финансовая информация :

• Банковские реквизиты
• Номера банковских карт
• Информация о совершенных транзакциях

Мы оставляем за собой право запрашивать информацию о Пользователе от третьих лиц для целей проверки личности и в целях снижения риска мошенничества.

Хранение данных:

Собранные о наших Пользователях данные будут храниться на нашем сервере на протяжении пяти лет. Чтобы обеспечить безопасность и конфиденциальность ваших персональных данных, мы принимаем меры, предназначенные для защиты этой информации от потери, неправильного использования, неправомерного доступа, раскрытия, изменения или уничтожения.

Раскрытие персональных данных:

Персональная информация о Пользователе может быть раскрыта в следующих случаях:

Мы можем раскрывать ваши персональные данные органам государственной власти, должностным лицам правоохранительных органов, чтобы выполнить требования применимого закона, директивы или судебного процесса.

Мы также можем раскрывать ваши персональные данные банкам и другим финансовым учреждениям, в рамках и с целью выполнения предоставляемых услуг.

Также Ваша персональная информация передается по требованию:

• кредитных справочных агентств;
• KYC провайдеров;
• агентств по сбору и отслеживанию задолженности и других похожих компаний;
• поставщиков услуг (аналитические, финансовые);
• государственных органов и других получателей в целях соблюдения применимых законом мер;
• судов и трибуналов.

В соответствии с правилами о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма мы должны предпринять соответствующие шаги для выявления и оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, которым может подвергаться наша компания, и принять обоснованное решение о том, хотим ли мы установить с вами отношения с клиентами и, в случае положительного результата, провести первоначальный и текущий скрининг и мониторинг.

Во время такой оценки риска мы должны учитывать различные факторы, относящиеся к клиенту и соответствующим транзакциям, в том числе местоположение и поведение клиента, его или ее связь с политически значимыми лицами или лицами с особыми интересами, определенные типы транзакций и. т. д.

Если выявлен значительный риск, мы можем принять такие меры, как замораживание учетной записи клиента на сайте Xbit.Money и других связанных проектов, прекращение транзакций.

В оценке не участвует автоматическое принятие решений.

10.4. Куки :

Если вы оставляете комментарий на нашем сайте, вы можете включить сохранение вашего имени, адреса email и веб сайта в куки. Это делается для вашего удобства, чтобы не заполнять данные снова при повторном комментировании. Эти куки хранятся в течение одного года.

Если у вас есть учетная запись на сайте и вы войдете в неё, мы установим временный куки для определения поддержки куки вашим браузером, куки не содержит никакой личной информации и храниться в течение одного года.

10.5. Ваши права

10.5.1. Узнать, выполняем ли мы обработку ваших личных данных;

10.5.2. Если мы выполняем обработку ваших личных данных, то вы имеете право на доступ к соответствующей информации;

10.5.3. Если сведения о вас являются неверными или неполными, то вы вправе предоставить нам актуальную информацию и попросить их исправить;

10.5.4. Отозвать согласие;

10.5.5. В отдельных случаях вы вправе возразить против обработки данных, попросить ограничить обработку данных, попросить удалить данные. Уведомляем, что данные права осуществляются только согласно требованиям закона, и мы оставляем за собой право отказать в выполнении вышеуказанных действий на основании требований нормативных актов;

10.5.6. Получить и (или) передать личные данные другому администратору. Данное право распространяется только на данные, которые вы нам предоставили на основании своего согласия и если обработка осуществляется автоматизированно.

10.5.7. Вы вправе осуществить свои права только на основании письменного заявления (в том числе подписанного надежной электронной подписью). Мы предоставим ответ в установленный законом срок.

10.6. Безопасность вашей информации.

Чтобы защитить конфиденциальность личных данных, которые вы передаете с помощью нашего веб-сайта, мы поддерживаем физические, технические и административные гарантии. Мы обновляем и тестируем нашу технологию безопасности на постоянной основе. Кроме того, мы обучаем наших сотрудников важности конфиденциальности и поддержания конфиденциальности и безопасности ваших данных. Мы обязуемся принимать все надлежащие меры для обеспечения конфиденциальности наших клиентов .

10.7. Третьи лица или общедоступные источники

Мы также можем получать информацию из других источников и комбинировать ее с информацией, которую мы собираем через наши Сервисы. Например, мы можем собирать информацию о вас от третьих лиц, включая, помимо прочего, платформы социальных сетей и общедоступные источники.

Мы также можем получать персональные данные о вас от различных третьих лиц и открытых источников: идентификационные данные, контакты, данные AML / KYC из общедоступных источников, таких как публичные судебные документы, RoC, а также дома компаний и реестры других юрисдикций, а также из электронных данных, средства онлайн-поиска KYC (которые могут быть основаны на подписке или лицензии), базы данных по борьбе с мошенничеством и другие сторонние базы данных, списки санкций, сторонние поставщики KYC, а также общий поиск, выполняемый с помощью поисковых систем в Интернете (например, Google).

10.8. Изменения и обновления в Политике конфиденциальности

Поскольку наша организация и услуги время от времени меняются, ожидается, что эта Политика конфиденциальности также изменится. Мы оставляем за собой право изменять его в любое время, по любой причине, без предварительного уведомления, за исключением размещения измененной Политики конфиденциальности на этом сайте. Вам следует часто заходить на наш сайт, чтобы увидеть действующую Политику конфиденциальности и любые изменения, которые могли быть в нее внесены. Положения, содержащиеся в настоящем документе, заменяют все предыдущие уведомления или заявления, касающиеся нашей политики конфиденциальности, а также условий и положений, регулирующих использование этого сайта.

Используя веб-сайт и услуги Xbit.Money, Вы соглашаетесь с условиями, содержащимися в настоящей Политике конфиденциальности и любых других соглашениях, которые мы можем иметь с вами. Если вы не согласны с каким-либо из этих условий, вам не следует использовать этот сайт или какие-либо сервисы Xbit.Money